BTCS 利用 Aave 提升数字资产财务战略
realtime news Nov 08, 2025 20:57
BTCS Inc. 利用 Aave 的链上借贷平台，绕过传统金融机构，以更低的成本和更大的灵活性高效管理其数字资产资金。
纳斯达克上市公司 BTCS Inc. 专注于以太坊基础设施，通过利用去中心化金融（DeFi）平台 Aave，为其数字资产财务（DAT）战略采用了一种新颖的融资方法。据 Aave 的官方博客称，BTCS 希望扩大其以太坊（ETH）持有量和验证器群，而发现传统金融途径如银行贷款效率低下且成本高昂。
传统融资的挑战
BTCS 在通过传统方式获得营运资本时面临重大障碍。机构投资者提出了不利的条款，而银行信用额度则对中型市场借款人收取高达 11% 至 14% 的利率。此外，繁琐的程序和有限的银行营业时间限制了 BTCS 对快速变化的 24/7 区块链市场的响应能力。
Aave 方案
为克服这些挑战，BTCS 转向 Aave 在以太坊上的链上借贷市场。Aave 的去中心化平台提供了一个灵活和自动化的系统，所有贷款流程均通过智能合约管理。此系统为 BTCS 提供了即时流动性，并允许公司全面控制其数字资产。
BTCS 在 Aave 上的借贷成本显著降低，截至 2025 年 9 月，稳定币的平均利率为 5-6%。该平台全天候 24/7 的可访问性使 BTCS 能在任何时间借贷或还款，从而与加密市场的持续活动保持一致。此外，Aave 的透明性和风险管理特性相较于传统中心化借贷具有优势。
运营策略
BTCS 采取策略性方法，通过在 Aave 上存入 ETH 作为抵押，借入稳定币如 USDT 或 GHO，并将其转换为更多的 ETH。然后，这些 ETH 被质押以赚取奖励，从而增加 BTCS 的风险敞口和收益生成。公司的 ETH 存款还因其他 Aave 用户的借贷活动而产生收益，可能导致负净借贷成本。
Aave 的灵活性使 BTCS 能更高效地管理其财务，没有发起费、提前还款罚款或限制性条款的贷款。贷款是永久性的，没有固定的期限或计划的利息支付，从而为 BTCS 提供快速适应市场变化的能力。
结论
Aave 被集成到 BTCS 的财务战略中，突显了 DeFi 解决方案在数字资产领域日益重要的地位。Aave 的平台不仅减少了运营开销，增强了 BTCS 的资产扩展能力，还为传统信贷提供商提供了一种可行的替代方案。随着加密市场的不断发展，像 Aave 这样的平台提供与该行业动态特性相匹配的基本服务。
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