银行在数字资产托管中的合规导航

银行在数字资产托管中的合规导航 - Blockchain.News

银行和金融机构正在越来越多地将数字资产纳入其运营，这标志着金融格局的重大转变。这一转变在威胁向量和托管模型方面提出了新的挑战，需要与新兴的监督标准保持一致。全球监管机构正在建立框架以规范数字资产管理的最佳实践，尽管据Fireblocks称，关于托管架构的具体细节仍不完善。

数字资产托管框架

Fireblocks推出了一项托管技术框架，旨在通过使其基础设施与监督期望和运营最佳实践对齐来支持受监管的机构。此框架关注关键领域如风险管理、控制执行和治理，旨在为数字资产托管提供安全且可扩展的模型。

该框架围绕四个核心领域构建：合规相关控制、技术保障、交易处理以及监控和弹性。它与全球监管期望保持一致，包括NIST CSF 2.0，为银行提供了有效运营托管治理的模型。

监管机构正在将传统控制预期延伸至区块链环境，调整以反映加密基础设施和实时操作风险。传统与数字资产合规框架之间的关键区别包括托管模型、治理和风险控制的差异，以及技术风险预期和第三方监督。

这些调整突出表明银行必须重新定义风险管理策略，以适应数字资产活动，将合规视为关键的运营组成部分。

随着监管期望的演变，机构必须在托管运营中嵌入控制。合规相关控制必须解决传统的监管要求和特定的区块链风险，包括交易监控、制裁筛查和客户尽职调查（KYC）流程。

技术保障应包含加密密钥管理和安全区域操作，而交易处理需将合规执行直接集成到工作流程中。监控和弹性要求实时可见性和威胁检测能力，确保操作完整性和数据安全。

通过将合规嵌入基础设施中，银行可以将遵守法规变为战略优势。这一方法支持产品开发、市场进入和运营完整性，使机构能够自信地扩大其数字资产运营。

随着DORA和NIST CSF 2.0等框架指导监管对齐，Fireblocks的模型提供了一种将合规集成到托管架构中的实用方法，增强了审计能力并降低了风险。

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