银行拥抱数字资产交易，迎接代币化的崛起
realtime news Dec 15, 2025 07:17
随着代币化资产的普及，银行正在拓展数字资产交易和经纪服务，革命性地改变市场基础设施和客户互动。
随着金融领域因数字资产的崛起而不断发展，银行越来越多地探索这些新资产类别的交易和经纪服务。根据Fireblocks的报道，像摩根大通、高盛和摩根士丹利这样的主要机构已经从传统交易业务中获得了显著的收入，而向数字资产的转变被视为其现有角色的自然延伸。
向数字资产的转变
随着股票、债券和其他金融工具的代币化，银行面临着要么适应基础设施以适应这些变化，要么冒着失去收入给加密原生平台的风险。类似于Coinbase在2024年创收40亿美元的交易收入，表明了这种转变。随着代币化的扩大，银行正在努力保持对交易、执行和托管收入的控制。
为何是现在？
对数字资产的兴趣增长受到多种因素驱动。对于零售银行，他们的年轻客户群中很大一部分已经在传统银行系统之外使用加密货币。此外，全球市场和财富部门将数字资产视为其在提供流动性、融资和结构化产品中角色的延续。
构建数字资产能力
银行正在分阶段推进其数字资产能力建设。最初，许多机构使用白标化的经纪-托管模式来测试需求。但随着自信心的增加，它们正在转向在银行管治下的直接托管和代理执行，将这些业务与现有的合规和监控流程相结合。
进一步的进展包括开发综合各种交易场所的主经纪功能，并高效地管理抵押品。随着市场的成熟，银行可以拓展到交易和流动性提供，最终在代币化格式中提供结构化和投资解决方案。
引领冲锋
像汇丰银行、瑞银和荷兰银行这样的一些机构已经在尝试以代币化格式发行债券和结构化产品。随着数字资产交易基础设施的成熟，已经建立牢固基础的银行将在这个新兴市场中引领潮流。
战略前进的道路
为了有效参与数字资产交易，银行正在将几个关键组件纳入其战略，包括直接托管、钱包管治、最佳执行实践和全面的交易后整合。此举确保银行在适应新市场需求的同时，仍遵循监管框架。
最终，那些现在就开始将数字资产交易和经纪服务整合到其业务中的银行将最有可能在代币化金融带来的效率和机遇中占据先机。
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