香港金融管理局因反洗钱违规对中信银行进行处罚

据香港金融管理局报道，香港金融管理局（HKMA）对中信银行国际有限公司（CITIC）因违反《反洗钱及反恐怖融资条例》（AMLO）处以400万港元罚款。这一纪律处分结束了针对中信银行遵守AMLO的全面调查。

调查结果

香港金融管理局的调查显示，CITIC在遵守AMLO的系统和控制方面存在重大缺陷。具体而言，该银行未能在其自动交易监控系统中实施有效的检测规则和核心模型规则，导致2015年11月至2018年7月期间对可疑交易缺乏系统警报。此外，中信银行未能充分审查某些客户交易的背景和目的，或在此期间记录其调查结果。

纪律措施

香港金融管理局决定施加金钱罚款时考虑了若干因素，包括调查结果的严重性以及向金融行业传递有关实施强有力的反洗钱和反恐怖融资风险控制的重要性的威慑信息的必要性。中信银行已实施补救措施解决发现的问题，并且在AMLO方面没有此前的纪律记录。银行在调查和执法程序中一直与香港金融管理局合作。

官方评论

香港金融管理局执行董事（执法及反洗钱部门）陈伟鸿强调，维护强有力的交易监控系统在打击金融犯罪中的重要性。他表示：“交易监控系统的完整性和稳健性在持续打击金融犯罪中至关重要。银行必须确保其交易监控系统配置正确且运行有效。”

行业影响

这一纪律行为提醒香港的金融机构有关AMLO下的严格要求。该条例要求指定金融机构，包括授权机构和指定非金融业务及行业进行客户尽职调查和记录保存责任。作为相关主管机关，香港金融管理局继续执行这些法规以维护金融体系的完整性。